株式市場が暴落した際、投資家にとって最も重要なことは冷静さを保つことです。しかし、恐怖や不安が支配する状況では、正しい判断を下すことが難しくなります。その結果、投資家がパニックに陥り、損失を拡大させてしまうことが少なくありません。
本記事では、株式市場が暴落した際に「やってはいけないこと」を解説し、長期的な投資戦略を成功させるためのポイントをお伝えします。
まず、暴落時には、以下のポイントを心に留めておくことが重要です。
- パニック売りは避け、長期的な視点で投資を続けること。
- 市場のタイミングを予測するのではなく、定期的な投資を続けること。
- 新しい投資戦略に飛びつかず、既存の戦略を守ること。
- 全ての投資を一度に引き出すのではなく、ポートフォリオを維持すること。
- 短期的なパフォーマンスに固執せず、長期的な目標に焦点を当てること。
- 信頼できる情報に基づいて判断すること。
- 長期的な目標を再確認し、投資計画を見つめ直すこと。
- 自分のリスク許容度を理解し、それに基づいて投資を続けること。
Stone Mountain 編集長本記事執筆時点で、日経平均先物は2400円のマイナス（白目）。
既にSNS、ニュースサイト等では「石破ショック」などと揶揄されています。
暴落時の行動で、予期せぬ損失を被らないように気をつけましょう。
では、順番に解説していきます。
パニック売り
市場が急激に下落すると、多くの投資家は「これ以上損失を出したくない」という心理から、保有している株式を売却したくなります。これがいわゆる「パニック売り」です。しかし、感情に基づいた売却は長期的に見て最悪の選択肢となる可能性があります。
パニック売りのリスク
市場が暴落しているということは、株価がすでに大きく下がっている状態です。多くの場合、株価が下がった時点で売却すると、その後の反発局面で大きな利益を逃してしまいます。歴史的に見ても、市場は暴落後に回復することが多く、パニック売りをしてしまうと、この回復による恩恵を受けることができません。
長期的な視点が必要
市場が下落しているときは、むしろ一歩引いて、長期的な視点で投資を見直すことが大切です。短期的な市場の動きに左右されるのではなく、自分の投資計画に忠実であることが成功への鍵となります。
市場のタイミングを見極めようとする
「今が底だ」と判断して市場に再参入したり、逆に「さらに下がる」と考えて投資を控えることは、非常に難しい判断が迫られます。市場のタイミングを正確に予測することは、プロの投資家であっても極めて難しいです。
タイミングを見極めようとするリスク
市場がどのタイミングで底を打ち、回復するかを正確に予測することはほぼ不可能です。過去のデータによると、暴落後の短期間で市場が急回復することが多く、タイミングを間違えると、大きな上昇を逃してしまう可能性があります。また、市場が回復する際に投資を控えていると、その反発による利益を享受することができなくなります。
myINDEX 投資データ集 過去97年の市場暴落と回復年数
ドルコスト平均法を思い出して
市場のタイミングを予測するのではなく、定期的な積立投資（*ドルコスト平均法）を続けることが効果的です。市場が下がっているときでも、安く株式を購入する機会としてとらえ、長期的な資産形成を進めましょう。
*ドル・コスト平均法とは、価格が変動する商品に対して「常に一定金額を、定期的に購入する」方法です。 投資金額を一定にすることで、価格が低いときには購入量（株数or口数）が多く、価格が高いときには購入量（株数or口数）が少なくなり、平均購入単価を抑えることが期待できます。
THEOお客様サポート ドルコスト平均法とはどのような手法ですか？
新しい投資戦略に飛びつく
市場が暴落すると、「次こそは勝てる投資法を見つけなければ」と考え、新しい投資戦略やアドバイスに飛びつく人が多くなります。しかし、暴落時には市場全体が不安定な状態にあるため、新しい投資戦略を試すことは、さらなるリスクを伴うことが多いです。
新しい投資戦略のリスク
新しい戦略を試すことは、暴落時の不安定な市場では、逆に損失を拡大させる原因となります。暴落時に登場する投資戦略は、短期的なリターンを狙ったものであることが多く、長期的な視野を持つ投資家にとってはリスクが高い選択肢となります。
Stone Mountain 編集長損失を取り返そうとして、信用取引、FX、暗号資産など、よりハイリスクのものに手を出していく事は一番危険な選択です。
どれも、しっかりとした知識を持った状態で投資すべきものであり、慣れないものを勢いに身を任せて投資すると大炎上しかねません。
変わらない勇気を持つ
暴落時こそ、自分の投資戦略を再確認し、長期的な視点で安定したポートフォリオを維持することが重要です。新しい戦略に頼るのではなく、信頼性のある基本的な投資戦略に従い、過剰なリスクを避けることを心掛けましょう。
全ての投資を一度に引き出す
市場が暴落すると、すべての資産を一度に引き出したくなるかもしれません。しかし、これは将来的な成長の機会を失うことにつながります。市場の暴落は一時的なものであり、過去の歴史を見ても、株式市場は長期的には成長している傾向があります。
一度に資金を引き出すリスク
全ての投資を引き出すことで、市場が回復した際に再度参入するタイミングを逃してしまいます。また、現金化した資金を再び投資するタイミングを見極めるのも難しく、結果的に大きなリターンを逃す可能性があります。
退場せず居続けることが重要
市場が下落している際には、投資を続けることが重要です。暴落後に市場が回復することはよくあり、その回復期に投資を続けていることで、将来的な成長を享受できる可能性が高まります。また、分散投資を行うことで、リスクを抑えつつ投資を続けることができます。
短期的なパフォーマンスに固執する
暴落時には、自分のポートフォリオの短期的なパフォーマンスに対して過度に反応してしまうことがあります。しかし、短期的なパフォーマンスに固執することは、冷静な判断を妨げ、長期的な戦略を見失う原因となります。
短期的なパフォーマンスのリスク
市場が暴落しているときは、どの銘柄も下落する可能性が高く、ポートフォリオ全体が一時的に悪化することがよくあります。しかし、短期的な変動に一喜一憂していると、長期的な視点での判断ができなくなり、結果的に不適切な売買を行ってしまうことがあります。また、短期目線で投資は、売買タイミングが非常に重要となるため、そのタイミングを間違えると、思わぬ損失を被ることも多いです。
切った張ったが一番危険
長期的な目標に基づいて投資を続けることが重要です。市場の暴落は一時的なものであることを理解し、短期的なパフォーマンスにとらわれず、投資の基本戦略を守りましょう。特に、インデックスファンドやETFなどに分散投資している場合、長期的な市場回復を待つことで、暴落後の利益を享受できる可能性が高いです。
信頼できない情報に頼る
暴落時には、さまざまな情報が飛び交います。SNSやニュースサイトでは、「次に起こる暴落」や「この銘柄が安全」など、根拠のない情報が広がりやすいです。こうした情報に惑わされると、冷静な判断ができなくなり、誤った投資判断を下すリスクが高まります。
信頼できない情報のリスク
市場が混乱している時ほど、投資家はパニックに陥りやすく、信頼できない情報を鵜呑みにしてしまうことがあります。これにより、正確なデータや分析に基づかない売買を行い、損失を拡大させる可能性が高まります。
Stone Mountain 編集長某SNSや某掲示板で必要以上に煽られて、心配して、慌てて売ってしまったが、結果的にその日が一番の買い時だった。
なんて事はよくある話です。常に冷静さを忘れないでください。
慌てず深呼吸しましょう
信頼できる情報源や、長期的な視点で市場を分析するアナリストの意見に耳を傾けましょう。また、自分自身でリサーチを行い、正確なデータに基づいて投資判断を行うことが大切です。パニックに陥らないためには、冷静で客観的な情報収集が必要です。
長期的な目標を忘れる
暴落時には、短期的な損失に目を奪われてしまい、長期的な投資目標を見失ってしまうことがあります。しかし、株式投資は長期的な視点が非常に重要です。市場の暴落は一時的な現象であり、長期的に見ると株式市場は成長してきました。短期的な損失に焦点を当てすぎると、長期的な成功を逃す可能性が高まってしまいます。
長期的な目標を見失うリスク
暴落時には、損失を避けようとして短期的な視点に偏りがちです。これにより、長期的な目標に基づく投資計画が損なわれ、無計画な売買を行うリスクがあります。また、長期的な資産形成のために重要な機会を失ってしまう可能性もあります。
初心忘れるべからず
市場が暴落しているときこそ、冷静に長期的な投資目標を思い出し、計画を見直すことが大切です。退職資金の積み立てや教育資金のための投資など、最初に設定した長期的な目標に基づいて、焦らず計画を守り続けることが重要です。株式市場は過去の歴史から見ても、短期的な下落を経て長期的に成長しているため、この原則に従うことが成功への鍵となります。
Stone Mountain 編集長なんのために投資してる？？その気持ちを思い出してください。
投資の基本は「安く買って、高く売る」です。
暴落時は、最高の買い場が来たと思って、どっしり構えましょう。
リスク許容度を忘れる
暴落時には、投資家が自分のリスク許容度を忘れてしまうことがよくあります。市場が下落しているときに、感情的になって過剰なリスクを取ったり、逆に過度にリスク回避的になったりすることは避けるべきです。リスク許容度に合わない行動は、長期的に見て大きな損失を招くことがあります。
リスク許容度を忘れるリスク
市場が暴落すると、投資家は自分がどれだけのリスクに耐えられるかを見失いがちです。結果として、リスク許容度を超えた投資を行い、さらなる損失を被る可能性があります。また、リスクを過度に回避してしまうと、長期的なリターンの機会を逃してしまうことになります。
感情的に左右されないで
投資する際には、常に自分のリスク許容度を理解しておくことが重要です。市場が暴落している際には、リスク許容度に基づいた投資計画を守り、過度なリスクを避けるとともに、将来的なリターンの機会を逃さないようにしましょう。もし不安が強い場合は、専門のIFAやファイナンシャルプランナーに相談することも一つの方法です。
さいごに
株式市場が暴落したとき、最も重要なことは冷静であることです。パニック売りや市場のタイミングを見極めようとする試み、信頼できない情報に頼ることなど、感情に左右された行動は、長期的な投資成功の妨げとなります。
本時期で解説した内容を実践することで、市場が暴落したときでも損失を最小限に抑え、長期的な成功を収めることができるきっかけとなれば嬉しいです。暴落は避けられない出来事かもしれませんが、適切な対応をすることで、その後の市場回復に向けて準備を整えることができます。
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